先锋支付股权被冻结,涉嫌挪用银行T+0资金

支付百科   · 发布于 2019-07-10 23:44:55

在“先锋系”旗下网信集团出现明显异动后,波及到先锋集团旗下支付公司先锋支付,先锋支付挪用银行T+0资金未还,引发行业热议。

撰文 | 张浩东

编辑 | 日尧九日

出品 | 支付百科

近期,“先锋系”公司危机不断,一波未平一波又起。

7月4日,网信普惠平台将退出P2P网贷业务的消息开始在网上疯传,疑似平台出现问题,投资者也遇到提现困难等情况。

7月5日,网信集团官方公众号对外发布回应:由于大额企业标的无法及时还款,及部分借款人恶意逃废债等原因,导致集团部分产品出现逾期情况,目前正在加大催收力度。

据其它媒体报道,7月8日起,网信普惠的提现业务已逐步恢复。 

网信暴雷成为导火索,先锋集团旗下另一家公司先锋支付,最近也遭遇大麻烦。

责令整改

7月8日,“先锋系”旗下上市公司中新控股发布停牌公告,宣布短暂停止买卖,后续将发布有关其中国全资子公司先锋支付有限公司有关不合规详情的公告。

根据公告得知,此次停牌,主要是因为中国政府有关部门的要求,先锋支付业务存在重大不合规事项,应及时采取措施补救。

除了监管部门下达指令外,根据先锋支付内部员工的说法,目前央行已进驻先锋支付进行检查,商户结算受到影响。 

先锋支付被责令整改,或与网信集团理财公司有一定关系。据相关人士透露,先锋支付挪用银行T+0资金,造成2.4亿元头寸的空缺,其中涉及天津某银行1亿元。

挪用银行T+0资金后无法偿还,这种情况一般不会出现在支付公司身上。通常来讲,T+0资金应在当天转给商户,而有些支付公司为了获取利益,会利用时间差,将这部分资金留存一天。 

针对先锋支付无法偿还T+0资金的情况,先锋支付的贷记业务已被银联限制。

公开资料显示,成立于2007年7月,注册资本10000万元。于2013年7月份获得了人民银行颁发的《支付业务许可证》,业务类型为预付卡发行与受理(北京市、辽宁省)、互联网支付。

此前先锋支付曾遭到央行处罚,2019年4月,央行大连市中心支行发布罚单,先锋支付因违反支付业务规定被给予警告,并被罚款42万元。

股权冻结

「支付百科」查询企查查得知,先锋支付唯一股东为联合创业集团有限公司,联合创业集团有限公司持有先锋支付100%股份。

在网信集团暴雷前,武汉中级人民法院已披露的信息显示,被执行人联合创业集团持有的先锋支付的相关股权,被执行“公示冻结股权、其他投资权益”。

被执行股权数额为10000万人民币,冻结期限自2019年7月2日至2022年7月1日,总计三年时间。

目前还无法判断此次股权冻结,真正的原因是什么。但是在近一年来,中新控股的股价整体处于下降的趋势,此次股权冻结,可防止股权收益的不当流失,达到财产保全的目的。

“714高炮”非法通道?

央视315晚会报道的“714高炮”乱象丛生,有多家现金贷平台被点名。 

714高炮的客户大多以贷养贷,只要平台够多能下款,他们会一直借下去,越往后就越危险。

在聚投诉网站上,可以看到多名用户投诉先锋支付涉嫌为“714高炮”平台提供支付通道服务,并且多数投诉未得到解决。

在关于“714高炮”的相关投诉中,先锋支付出现频率较高。为多家平台提供了支付通道,在其中扮演了关键的一环,为这些平台提供了资金流动的便利。

《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(以下简称《管理办法》)第八条明确规定,支付机构不得为金融机构,以及从事信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换等金融业务的其他机构开立支付账户。

“支付机构为客户购买合作机构的金融类产品提供网络支付服务的,应当确保合作机构为取得相应经营资质并依法开展业务的机构。”《管理办法》第十八条还明确。

先锋系版图

据「支付百科」了解,先锋系”核心人物为商人张振新,旗下拥有先锋创业有限公司、联合创业担保集团、先锋集团、中新控股等企业,此前其一直将重心放在集团的业务缩减方面。

先锋系可谓实力雄厚,不仅在网贷、支付领域有所布局,还涉及保险、证券、银行、消费金融等业务,金融版图构建的非常完善。

近日,由于网信集团旗下理财平台事件闹得沸沸扬扬,使先锋系走入人们的视野之中。

作为此次事件焦点的网信集团,根据网信普惠信息披露数据显示,平台累计成交金额为1643.27亿元,待兑付本息为62.5亿元,其中包括借贷余额59.02亿元,利息余额3.48亿元。

2019年6月25日,网信集团发生历史变更,法定代表人由盛佳,变更为赵会民,盛佳退出网信集团董事席位。 

大企业在商言商,基于自己的资源优势,进军金融业无可厚非。即便金融业务会为企业贡献大量利润,其潜在风险也不容忽视,先锋系正经历多事之秋。

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